Офф - Ищу журналистов и юристов, вопиющий случай
со мной тут произошёл поистине вопиющий случай
вот на банки.ру его описал:
*ссылка удалена* Текст для тех, кому лень переходить по ссылке:
суть моих претензий:
24.04.21 утром я узнал что моя симка мтс перевыпущена неизвестным лицом. я сразу понял, что меня будут пытаться грабить, и я молниеносно явился в офис КБ Восточный (ныне уже Совкомбанк) , и сообщил об этом
сотруднику банка, что моя сим перевыпущенна мошенником, и что я её заблокировал, и что телефона у меня вообще нет, так же я сообщил о том , что мой паспорт 100% скомпроментирован.
сотрубник банка в офисе г.Москва Головинское шоссе сообщил мне, что на моё имя .... неизвестным лицом
уже открыта этим утром карта ВостОК, и с моего счёта туда переведена крупная сумма денег.
я сообщил сотруднику банка, что это не я, он вернул по моему требованию всю сумму на мой основной счёт, и я написал
заявление, что карту ВостОК я не оформлял, что это противоправные действия,
после чего сотрудник принял от меня заявление о закрытии данной карты, и сообщил, что как только я обращусь в полицию, 500р за выпуск данной карты - мне вернут.
так же сотрудник банка заблокировал мою основную карту по подозрению на мошенничество.
важный момент!
1) на этом этапе хищений денег ЕЩЁ НЕ БЫЛО!!! мошенник попросту НЕ УСПЕЛ, я его - опередил!
был ущерб в 500р !!
счета были заблокированы, сотрудник банка сказал мне: идите спокойно в полицию, больше ничего ТОЧНО не случится!!
но! всё оказалось не так!
через 2 часа я узнал, что счета были РАЗБЛОКИРОВАНЫ и в неизвестном направлении ушло 200 тыс рублей!
После чего я вернулся в банк, сотрудник банка сказал что ТАКОЕ НЕВОЗМОЖНО но увидел, что да, счета РАЗБЛОКИРОВАНЫ!!!
а дело в том, что в другом офисе , в г.Одинцово мошенник был в банке, и там ему всё разблокировали!!
я снова заблокировал все счета, и меня опять заверили, что теперь точно намертво!
но этим же вечером я узнал, что вечером, перед закрытием , в ТОМ ЖЕ
ОДИНЦОВО МОИ СЧЕТА СНОВА БЫЛИ РАЗБЛОКИРОВАНЫ И ЧЕРЕЗ КАССУ БЫЛО ВЫДАНО
500 000 РУБЛЕЙ!!!
скажите, Совкомбанк, у теперь уже вашего Восточного что - круглые идиоты работают???
я на этом этапе уже и в полиции побывал, и везде!
а ваш банк , в итоге, ДВАЖДЫ разблокировал мои счета заблокированные мною ЛИЧНО по мошенничеству , и дважды - не мне, а мошеннику ...выдал деньги!!!
КБ Восточный наглым образом ... педалирует моё дело, не возвращает мне мои деньги в нарушение закона о банках и банковской деятельности, в открытую
ответил мне в ключе, чтобы я подавал на банк в суд!
но вот банк забывает один момент, деньги украли у БАНКА, а не у меня!
Я, как клиент банка - НИ В ЧЁМ НЕ ВИНОВАТ!
я не терял свой паспорт, не передавал его третьим лицам, я не сообщал никому коды из смс, не передавал свою карту или телефон третьим лицам, я вообще
не нарушал никакие пункты моего договора с банком!!!
в этой связи банк ОБЯЗАН мне вернуть МОИ деньги!
[blueя не юрист, но постарался вот сделать черновую рыбу искового по защите прав потребителей в мировой:[/blue
02.11.2020 года между Истцом и Ответчиком был заключен договор №20010059
Истец получил дебетовую карту VISA SIGNATURE xxxx-7402
При заключении договора №20010059 Ответчик сфотографировал Истца
с помощью веб-камеры, и отсканировал паспорт Истца в свою базу данных.
на счету карты xxxx-7402 Истец хранил свои собственные денежные средства, поддерживая средний
остаток в диапазоне 1 500 000 рублей, и совершая по данной карте POS операции, покупая по ней
продукты в магазинах, и совершая иные траты по карте,
поскольку данная карта позволяет получать проценты на остаток денежных средств -
только при совершении расходных POS операций по карте более 5000 рублей в месяц.
Истец неукоснительно эти условия договора исполнял, благодаря чему исправно получал
проценты на остаток денежных средств , а именно:
5.5% годовых на сумму до 650 000 рублей, и 6% годовых на сумму от 650 000 до 1500000 рублей
По карте VISA SIGNATURE предусмотрена ежемесячная плата за обслуживание счета в размере 249 рублей в месяц,
однако при остатке на карте более, чем 50000 рублей, она не взимается
Истец понимал, что ежемесячная плата за обслуживание счета никогда с него взиматься не будет
в связи с значительным остатком денежных средств,
постоянно удерживаемом Истцом в диапазоне 1500000 рублей.
Банк обязан обеспечить сохранность денежных средств на счетах своих клиентов,
списывать деньги только по их распоряжению или в случаях,
предусмотренных законом или соглашением с клиентом,
поскольку при нарушении данной обязанности с него могут быть взысканы
убытки в сумме незаконно списанных средств
(Определение Верховного суда РФ от 28.04.2015 г. № 18-КГ15-48).
Банк как субъект профессиональной предпринимательской деятельности
в области проведения операций по счетам клиентов, осуществляющий их с определенной степенью риска,
должен нести ответственность в виде возмещения убытков,
причиненных неправомерным списанием принадлежащих клиенту денежных средств,
как за ненадлежащим образом оказанную услугу в соответствии с п. 2 ст. 401,
п. 1 ст. 854 Гражданского кодекса РФ,
ст. 24 Федерального закона от 02.12.1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности»
и п. 4 ст. 13 Закона РФ от 07.02.1992 г. № 2300-1 «О защите прав потребителей».
В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса
Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом.
Пунктом 1 статьи 854 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено,
что списание денежных средств со счёта осуществляется банком на основании распоряжения клиента.
Абзацем четвертым статьи 24 Федерального закона от 2 декабря 1990 г.
№ 395-I «О банках и банковской деятельности» определено,
что кредитные организации обязаны организовывать внутренний контроль,
обеспечивающий надлежащий уровень надёжности,
соответствующий характеру и масштабам проводимых операций.
Банк как субъект профессиональной предпринимательской деятельности
в области проведения операций по счетам клиентов,
осуществляющий их с определённой степенью риска,
должен нести ответственность в виде возмещения убытков,
причинённых неправомерным списанием принадлежащих клиенту денежных средств,
как за ненадлежащим образом оказанную услугу.
в ст. 854 ГК РФ закреплено положение, согласно которому списание денежных средств
со счета клиента допускается банком на основании распоряжения клиента.
Без такого распоряжения списание денежных средств допускается по решению суда,
а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом.
Так же из Определения СК по гражданским делам Верховного Суда РФ от 10 января 2017г N 4-КГ16-66
следует, что риск ответственности за последствия исполнения поручений,
выданных неуполномоченными лицами, несет именно банк.
24 апреля 2021 года в 10 утра у Истца выключился его абонентский номер +79150чччччч
За счёт имеющегося на телефоне приложения "Мой МТС" Истец узнал, войдя в детализацию операций,
что утром 24 апреля его сим-карта была сначала установлена неизвестными в добровольную
блокировку, после чего был перевыпущен дубликат сим-карты по поддельному паспорту.
Свой паспорт Истец не терял, и никому не передавал.
Ранее у Истца уже были аналогичные случаи в других банках, и Истец прекрасно понял,
что сейчас мошенники снова будут пытаться его обокрасть, после чего истец связался с МТС
и заблокировал перевыпущенную сим-карту, чтобы сделать невозможность звонков в банки от имени Истца.
после чего Истец незамедлительно лично явился в отделение банка Ответчика,
а именно - в Доп. Офис 7773 по адресу г.Москва Головинское шоссе д.4
и уведомил ответчика 24 апреля 2021 года о том, что Истцу уже было достоверно известно
из факта первыпуска сим-карты Истца, что паспорт Истца - скомпроментирован,
и Истец лично потребовал от сотрудника ответчика произвести блокировку счета Истца
для предотвращения хищения денежных средств Истца,
и на момент обращения истца 24.04.21 утром в банк - Ответчику через свою учётную систему
так же стало достоверно известно, что неуполномоченное лицо - уже фактически получило 24 апреля доступ
к счету Истца, открыв в КБ Восточный Доп.Офис г.Одинцово от имени Истца ещё один счёт№хххх,
за открытие которого с Истца произошло списание 500 рублей, на счёт№хххх были переведены
денежные средства Истца в размере 1000000 руб и 10000 руб, после чего Истец ,
находясь в Доп.Офисе 7773 потребовал от сотрудника Ответчика вернуть денежные средства Истца
в размере уже 1009500 рублей , т.к. 500 рублей списались за открытие счёта №хххх,
- обратно на счёт карты xxxx-7402 Истца, а так же произвести закрытие
счёта №хххх поскольку Истец данный счёт - не открывал, а открыт был данный счёт неуполномоченным лицом.
Так же Истец потребовал заблокировать свой счёт карты xxxx-7402 по факту мошеннических действий с данным счётом,
для предотвращения кражи денежных средств Истца, а поскольку Ответчику
с этого момента уже фактически было доподлинно известно о реальных противоправных
действиях неуполномоченного лица в отношении Истца, то в соответствии с Абзацем четвертым
статьи 24 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-I - «О банках и банковской деятельности»
Ответчик был попросту обязан обеспечить с этого момента надлежащий уровень надёжности сохранности
денежных средств Истца, и обеспечить идентификацию Истца
исключительно по имеющимися у банка фотографиям Истца, и по сканированной копии оригинального
подлинного паспорта Истца, которые - имелись в наличии у ответчика с момента заключения договора №20010059
между Истцом и Ответчиком, а именно - с 02.11.2020 года.
Однако несмотря на это Ответчик, в лице Доп. Офиса в г.Одинцово , не обеспечив надлежащий
уровень надёжности, снял все блокировки со счетов Истца , и этими действиями
вновь предоставил доступ к счетам Истца - неуполномоченным лицам, и именно это - позволило неуполномоченным
лицам совершить фактическую кражу денежных средств у Истца.
В результате этих деяний Истцу был нанесён ущерб в размере 195000 рублей,
похищенных с его счёта путём переводов на суммы: чччч, хххх, бббб рублей
Истец связался днём 24 апреля по телефону со службой поддержки клиентов банка, чтобы убедиться, что всё в порядке, и
совершенно случайно узнал, что его счета оказались ..разблокированы, и была совершена кража денежных средств в размере 195000 рублей,
после чего истец, не имея иного варианта действий- незамедлительно вернулся из Полиции обратно, в Доп.Офис 7773,
и обратился к представителю Ответчика в лице сотрудника банка с вопросом:
- А как такое возможно?, на что представитель ответчика сказал Истцу, что по мнению представителя банка такое невозможно,
но так же представитель банка подтвердил Истцу факт того, что счета Истца фактически оказались разблокированы,
а денежные средства 195000 рублей - похищены.
Сотрудник банка произвёл повторную блокировку счетов Истца,
но Истец, имея уже первый опыт и потеряв первые 195000 рублей, в результате стал связываться по телефону со службой поддержки
клиентов банка с интервалом в ~1 час, и примерно в 20.00 вечера узнал, что счета Истца были вновь разблокированы Ответчиком,
и неуполномоченному лицу через кассу банка в том же доп.офисе Одинцово в 19.04 вечера были выданы 500 000 рублей
Так же в результате этих действий со стороны неуполномоченного лица денежные средства находились уже на двух счетах,
а именно счёте карты Истца xxxx-7402, и счёте №... открытом неуполномоченным лицом, то на счёте карты Истца xxxx-7402
оказалась сумма менее 50000 рублей, что привело к ..списанию в мае месяце Ответчиком с Истца
ежемесячной платы за обслуживание счета в размере 249 рублей в месяц
Таким образом Истец делал максимум возможного и невозможного для сохранения своих денежных средств,
а Ответчик же по сути раздавал денежные средства Истца - мошенникам.
Органы внутренних дел по заявлению Истца от 24 апреля 2021 года - возбудили 27 апреля 2021 года
уголовное дело №12101450123000241 по ч.4 ст.159 УК РФ, и признали Истца Потерпевшим
Истец уже произвёл многократные попытки досудебно урегулировать спор с Ответчиком,
о чём свидетельствуют многократные письменные обращения Истца в банк , но поскольку Ответчик
отказывается от внесудебного урегулирования претензий Истца, то Истец просит суд:
1.Обязать Ответчика возместить Истцу 500 рублей за открытие счёта №ххххх
1.Обязать Ответчика возместить Истцу денежные средства в размере похищенных 695000 рублей
2.Обязать Ответчика возместить Истцу 249 рублей, списанные Ответчиком в мае месяце как ежемесячную плату за обслуживание счёта
на том основании, что Истец не снижал остаток по счёту карты xxxx-7402 менее 50000 рублей.
3.Обязать Ответчика произвести доначисление процентов на остаток денежных средств истца за период с 24 апряля 2021 года
по настоящее время, исходя из того, что остаток денежных средств на счёте Истца оказался в результате с 24 апреля 2021 года
меньше на 695500 рублей, и учитывая тот факт, что в мае месяце 2021 года Ответчик после произошедших двух событий кражи
заблокировал уже не по инициативе Истца, а по инициативе банка - карту Истца xxxx-7402 без возможности её разблокировки,
чем фактически полностью лишил Истца возможности добросовестно исполнять свои договорные обязательства по договору
№20010059 , а именно совершать POS операции по карте на сумму не менее, чем 5000 рублей в месяц -
доначислить за май месяц проценты на остаток денежных средств исходя из ставок банка 5.5% годовых на сумму до 650000 рублей
и 6% годовых на сумму от 650000 рублей до 1500000 рублей.
4. Обязать Ответчика возместить Истцу моральный вред в размере 50000 рублей
5. Обязать Ответчика обеспечить должную идентификацию Истца в отделениях банка воизбежание повторения подобных ситуаций в будущем,
а именно:
путём ограничения возможности Истцу обслуживаться только в одном единственном (центральном) отделении Ответчика:
Суворовская площадь д.1, а так же с обязательным требованием идентификации Истца путём сверки обратившегося лица в банк -
с фотографией Истца в банковской учётной системе Ответчика, а так же идентификации
паспорта Истца с проверкой с эталонным изображением паспорта Истца, имеющимся у Ответчика.
6. Обязать Ответчика возместить подтверждённые расходы Истца на юридическую помощь
7. Взыскать с Ответчика госпошлину
Так же я буду рад дать интервью или статью про мошенничества , и как это происходит в реальности не примитивными методами звонка от "службы безопасности" а гораздо более жесткими методами - журналюгам, т.к. это уже третье уголовное дело.
Первое было в 2019, ХоумКредитБанк, банк внесудебно вернул деньги по обращению
Второе в 2020, ВТБ, банк внесудебно вернул деньги по обращению
Вот уже ...ТРЕТЬЕ
Я нигде не виноват, все счета по умолчанию намертво держу в блокировках. Банкам попросту нечего мне предьявить.
Да , каждый раз мошенники находят какие то дыры в самих банках.
1
Комментарии
Войдите или зарегистрируйтесь, чтобы оставить комментарий
Другие записи автора
Валенцов Михаил Юрьевич
Итак : вам позвонил "старший следователь"
Итак : вам позвонил "старший следователь" 1. никогда не говорите ДА, даже если вас назвали по имени отчеству. всегда первым делом спрашивайте, "кто спрашивает". 2. Если звонит старший следователь - тр...
Валенцов Михаил Юрьевич
Офф - покритикуйте плииз мою габаритку W5W T10
привет конфе *ссылка удалена* полностью прогретая по спектрофотоколориметру даёт 350 люмен на холодную даёт 440 лм никого не слепит, потому что светит в стороны, а не вперёд спектр 5000К чистый белый,...
Валенцов Михаил Юрьевич
Спасибо за критику, переделал упаковку от ПЕРЕНОСКИ
с учётом мнения конферян - добавил на упаковку строчку, что устройство абсолютно никак не повреждает коробку, так же расширил перечень грузов, рекомендуемых к переноске с помощью этого устройства. [re...
Валенцов Михаил Юрьевич
Подскажите плииз с критикой, я знаю, вы умеете )
Я разработал устройство для переноски грузов. И запатентовал, конечно же ;). патенты на изобретение и на полезную модель уже давно выданы на моё имя, действующие Устройство - подходит для удобной пере...