Офф. Кто там на сбер жаловался? Примите к сведению
Центробанк РФ подготовил для банков рекомендацию по выявлению платежных карт и электронных кошельков, которые использует теневой бизнес («Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов - физических лиц» (утверждены Банком России 06.09.2021 N 16-МР).
Здесь вы получите бесплатную ЭЦП ЦБ отмечает, что зачастую мошенники используют услуги банков по переводу денег для отмывания доходов, полученных преступным путем, осуществления незаконной бизнес-деятельности, в частности, связанной с обеспечением расчетов «теневого» игорного бизнеса.
Банкам рекомендуется оперативно выявлять банковские счета, открытые физлицам, и электронные средства платежа, оформленные на физлиц, по которым операции соответствуют определенным признакам.
Всего таких признаков восемь: более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц; более 30 операций в день, проведенных физлицами; переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц; время между зачислением средств и их списанием – меньше минуты; зачисление и списание средств происходит в течение 12 часов одних суток; отсутствие платежей в пользу «живых» юрлиц (обеспечивают жизнедеятельность, оплачивают «коммуналку», услуги связи, товары); совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка; средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
При совпадении двух и более признаков, банки должны реагировать и принимать «антилегализационные» меры, в том числе – расторжение договора банковского счета с клиентом, и блокирование переводов.
(с)
Комментарии
Войдите или зарегистрируйтесь, чтобы оставить комментарий
Другие записи автора
BOКер
Офф. Упадут или будут "морозить"?
В Москве образовался избыток предложения на рынке новостроек. По состоянию на начало апреля 2023 года из строящихся 16,2 млн квадратных метров жилья 10 млн были нераспроданы, пишет РБК. По данным Циан...
BOКер
офф домостроителям. А Вы, при расчёте кровли,
закладываетесь на голубей? "В Финляндии завершили расследование причин обрушения ТЦ в городе Каяани. Как сообщают 7 марта финские СМИ, виновником обрушения крыши торгового центра оказался скопившийся...
BOКер
4 фото
Офф про авто и дом
Сгонял в выходные на дальнюю "дачу" - в С-Пб снова вернулись китайцы + удивило огромное количество автотуристов на авто с ГРЗ дальних регионов - 134,154,142,702 и тд. Из позитива - режим продолжает ра...
BOКер
off Аккумуляторный, навеяло 581м, которого прочитал
утром сегодня. Вчера вечером, после долгой и продолжительной работы на авто, не подавая первичных признаков болезни, отказалась работать АКБ. Достал из багажника чемоданчик с беркутом, подключил его к...
BOКер
14 фото
Накручу статистику по теме
Съездил на водопад - 68км за 3,5 часа, на маршруте встретил двух человек, пограничника и мужика, убиравшегося на кладбище. Карелия на северо-востоке от Ладоги прекрасна своим безлюдьем. МАМА супер!
BOКер
Офф ххх бегут с корабля?
Основатель «Яндекса» Аркадий Волож обратился к главе правительства Израиля Нафтали Беннету с просьбой содействовать переводу компании в Израиль, сообщает издание Calcalist. Он принял решение сделать Т...
BOКер
Офф. Всё-таки, пора запрещать гражданский оборот
фейерверков, ибо не умеют жители и гости России адекватно применять их: "В Красноярске из-за новогоднего фейерверка сгорела квартира На 20-й минуте наступившего 2022 года на улице Тельмана, 9, произош...
BOКер
Офф. О взаимоотношениях среди соседей
Тесть Александра Кокорина напал на главу крупной IT-компании Льва Матвеева в Подмосковье. В коттеджном посёлке "Никологорское" происходят странные вещи. То рабочие к мусоровозу прицепятся, то влиятель...
BOКер
Офф. Это какой-то позор
Спецназовцы «Витязя» снимут свои краповые береты в знак протеста против «блатных» чеченцев В учебный центре «Тамбукан» на Ставрополье проходили испытания на вручение крапового берета. «Сдачу на крап»...
BOКер
1/2офф.Обжорва, соберёшься на дачу, учти
"В подмосковном Бужаниново народный сход. Жители окружили общагу с мигрантами, после того как три гастарбайтера изнасиловали и убили 65-летнюю женщину В селе Бужаниново (Сергиево-Посадский городской о...
BOКер
Кто на НР участок искал? Есть вариант
На Новой Риге строится первый в Московском регионе «халяльный поселок» Аминовка с мечетью и запретом на все «харамное». Участки там скупают мусульмане из разных стран В 140 км от столицы с мая застраи...
BOКер
Офф. 2Sam24
В Чечне насильно привили более десятка человек, которые купили липовые сертификаты о вакцинации. Недавно в Грозном задержали мужчину, который занимался поддельными справками. 63-летний Джамлаил Тучаев...
BOКер
Офф непроковид. Посетил травму местную, двоякое
впечатление осталось - с одной стороны врач смотрит снимок у себя на компе, а не как раньше, держа его в руках на просвет, а с другой стороны лонгета скрепная, гипсовая, а не современный пластик, откр...